ETFS Physical Gold
Beim ETFS Physical Gold handelt es sich um einen Exchange Traded Fund (ETF). ETFs sind im Gegensatz zu den klassischen Fonds an der Börse handelbar. Bei einem Fonds wird täglich ein Kurs ermittelt zu dem der Fonds gekauft und verkauft werden kann. Beim ETFS Physical Gold (WKN A0N62G) wird der Preis hingegen fortlaufend während der Handelszeiten der Börse ermittelt.
Es wird Ihnen nicht entgangen sein, wie schwer es manchmal ist, direkt in Edelmetalle, Rohstoffe oder entsprechende Aktien zu investieren. So gibt zahlreiche Fonds und Zertifikate, die unter dem Deckmantel der Goldanlage in verschiedene Silber- oder Goldminenaktien, die Zulieferer und Abnehmer der Goldindustrie bis hin zu Optionen auf Goldaktienaktien und Goldfutures investieren.
Dies sind allerdings allesamt Papiere. Wer jedoch in die Anlage Gold investiert, der möchte der Papierwelt entfliehen. Schließlich sinkt das Vertrauen der Anleger in Währungen wie den US-Dollar und den Euro nicht erst seit der Finanzkrise.
Vorteile des ETFS Physical Gold gegenüber dem klassischen Fonds
- der ETFS Physical Gold ist an der Börse handelbar
- Geringe Gebühren durch passives Management
- Schutz vor Insolvenz durch in Sondervermögen angelegtes Kapital
Ein wesentlicher Unterschied des ETFS Physical Gold zu klassischen Fonds besteht darin, dass er passiv gemanagt wird. Es gibt Regeln, nach denen das ETF-Vermögen angelegt wird. Die Regeln richten sich meistens nach der Zusammensetzung des Basiswertes. Beim ETFS Physical Gold ist es Gold, welches in Tresoren gelaggert wird. Der ETFS Physical Gold kauft direkt Goldbarren und lagert diese ein. Er ist durch Edelmetallbarren gedeckt, die kein Kreditrisiko bergen. Diese Goldbarren werden in London treuhänderisch von der HSBC Bank verwaltet.
Wenn man also den ETFS Physical Gold kauft, dann braucht man kein Vertrauen in die Bank oder in den Emittenten zu haben. Man hat relativ direkt in Gold investiert und partizipiert damit direkt an der Goldpreisentwicklung ohne das Risiko von Missmanagement oder ähnlichem tragen zu müssen. Beim klasischen Fonds gibt es hingegen einen Fondsmanager. Dieser hat einen gewissen Handlungsspielraum. Innerhalb dieses Handlungsspielraums versucht der Fondsmanager die bestmöglichen Ergebnisse zu erzielen. Die Vergangenheit hat allerdings gezeigt, dass Fondsmanager in ca. 80 Prozent der Fälle schlechter abschneiden als die dem Fonds zugrunde liegenden Indizes.
Ein weiterer Unterschied besteht darin, dass es sich bei ETFs um von Treuhändern verwaltetes Sondervermögen handelt. Das Vermögen kann im Fall eines Konkurses des Emittenten an die Anleger zurückgezahlt werden. Gläubiger des Emittenten haben hingegen im Falle eines Konkurses keinen Zugriff auf das in ETF angelegte Sondervermögen.
Gebühren des ETFS Physical Gold
ETFs haben geringe Gebühren. Es fällt lediglich eine geringe jährliche Managementgebühr an. Die Managementgebühr ist je nach ETF unterschiedlich groß. Sie liegt meist zwischen 0,15 und 0,75%. Beim ETFS Physical Gold liegt die Gebühr bei 0,39%. Trotz der aufwendigen und recht teuren Lagerung des Goldes fällt die Gebühr gering aus, da das Management keine Entscheidungen treffen muss.
Informationen zu Anbietern von ETFs
Informationen zu Anbietern von ETFs erhalten Sie u.a. auf der Webseite von ETF Securities, dem größten Anbieter von Gold-ETFs.
Ein „fact sheet“ bzw. Datenblatt zum ETFS Physical Gold erhalten Sie hier als pdf zum Download: ETFS Physical Gold (physisches Gold)
Fazit
Der Gold ETFS Physical Gold ermöglicht es direkt vom Goldpreisanstieg zu profitieren. Er eignet sich für Anleger, die sich dem Wertverfall der heimischen Währung entziehen möchten und das Edelmetall als Absicherung gegen Inflation und Währungsverfall nutzen möchten. Die Vorteile des ETFS zeigen sich in der verständlichen Struktur, den günstigen Gebühren und der Tatsache, dass kein Emittentenrisiko besteht.
Darius Manczyk - 16.08.2010
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